Napier AI / AML指数报告提供了对35个国家的洞见，突出了在阻止资金流入影子经济方面，哪些国家表现更好、哪些国家表现较差
仅在2023年，洗钱就给全球经济造成了5.2万亿美元的损失
意大利、捷克共和国和芬兰分别在反洗钱支出最有成效的国家中名列前茅。
伦敦–（美国商业资讯）–首份Napier AI / AML指数报告今天由Napier AI与GlobalData合作发布。根据该报告，通过使用AI发现和预防每年造成数万亿美元损失的洗钱和恐怖主义融资，全球经济体每年可以节省3.13万亿美元。
Napier AI / AML指数报告就AI对反洗钱和反恐怖主义融资(AML/CFT)的影响提供了业内最全面的洞见，它根据金融犯罪合规的有效性对全球35个市场进行了排名。
该报告揭示了许多主要发现，其中包括：
- 北美、北欧和中欧分别在因洗钱而损失的GDP百分比最小的地理区域方面名列前茅。
- 意大利、捷克共和国和芬兰分别在反洗钱支出最有成效的国家中名列前茅。
- 通过在其反洗钱策略中采用AI技术，银行、支付公司、理财和资产管理公司、电信公司和保险公司等受监管的公司可以节省1380亿美元的合规成本。
- 全球GDP的5%（约5.2万亿美元）通过洗钱流入黑市。
- 在全球范围内，美国能够从AI驱动的金融犯罪合规解决方案中获得最大收益，有可能为金融机构节省234亿美元的合规成本，其次是德国（142亿美元）和法国（110.8亿美元）。
- 阿联酋是全球金融犯罪造成的GDP损失最高的国家，为9.32%，其次是巴西，为8.74%。
- 尽管金融机构在犯罪合规方面投入了大量资金，但只有在能够追回数十亿美元损失并加强保障措施时，这种投资才是值得的。重点应该放在有效支出上，并使用AI工具来促进合规性和经济复苏。
Napier AI首席数据科学家Janet Bastiman博士表示：“金融中心更容易受到金融犯罪的攻击。加拿大、美国和英国等成熟经济体在开放银行和AI创新与管理金融犯罪风险的成本之间取得了有效的平衡。拥有强大金融服务业的快速增长经济体正在寻求这种平衡，以减少流向黑市的经济损失。”
Napier AI首席执行官Greg Watson表示：“我们正处于可以通过技术推动金融犯罪预防发生巨大变化的转折点。在Napier AI，我们不仅将AI视为一种工具，而且将其视为一种催化剂，可借以加强全球范围的合规工作，以更高的效率提供更好的结果。今年指数报告的数据证明了当AI以我们所称的合规优先方法有效地进行反洗钱时可以实现的成果。”
Napier AI / AML指数报告使用了GDP数据、来自联合国毒品和犯罪问题办公室(UNODC)和有组织犯罪指数的犯罪数据，以及来自金融行动特别工作组(FATF)和巴塞尔指数的合规有效性数据。它还包括高级管理人员就AI对反洗钱策略影响的洞见。
在此处阅读索引报告：https://www.napier.ai/ai-aml-index
关于Napier AI
Napier AI是一家监管科技公司，为金融机构、支付以及理财和资产管理公司提供反洗钱和金融犯罪合规软件。Napier AI设计和制造技术创新，以在减少金融犯罪方面产生可衡量的影响。该公司的平台Napier AI Continuum受到全球150多家机构的信赖，正在将合规性从一种法律义务转变为一项竞争优势。
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查看各大经济体以及在反洗钱有效性和效率方面表现最佳和表现最差的国家。（图示：美国商业资讯）
