近日，民生银行北京天通苑支行凭借敏锐的风险识别能力和高效的警银联动机制，成功劝阻一起虚假换汇风险事件，为客户避免等值5888美元的资金损失，获得北京市昌平区打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室的书面表扬。
事发当日，支行柜员在为某客户办理业务时，了解到客户想要为境外朋友购汇。在进一步核实交易信息过程中，客户对交易对手的描述含糊不清，明显存在异常。支行工作人员凭借高度的警觉性和丰富的实战经验，迅速察觉风险，初步判断客户极有可能遭遇虚假“换汇”类电信诈骗。
为防止客户资金受损，工作人员耐心安抚客户情绪，细致讲解以虚假“换汇”为幌子的诈骗常见套路，并同步启动警银联动机制，向昌平反诈中心请求协助劝阻。在银行与反诈部门的紧密配合下，成功劝阻客户转账操作，及时阻断了诈骗行为，为客户守住了近6000美元的财产安全。
昌平区反诈中心专门发来表扬函，高度肯定民生银行北京天通苑支行员工在反诈工作中的敏锐判断、快速响应和高效协作。
此类“换汇”类诈骗，诈骗分子常以境外亲友需要换汇为由，委托群众代为购汇，利用群众乐于助人、缺乏警惕的心理设下骗局。同时要留意，私自帮他人购汇，不仅有被骗的风险，还容易违反个人外汇管理相关规定，存在多重风险隐患。
下一步，民生银行北京分行将持续深化警银协同反诈机制，加大反诈宣传力度，靠前识别、及时预警各类诈骗风险，筑牢金融反诈防线，用心守护好市民的“钱袋子”。
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